Der Jahresbeginn ist ein idealer Zeitpunkt, sich über die passende Absicherung und Vorsorge Gedanken zu machen. Passen Sie Ihre Vorsorgestrategie an Ihre persönlichen Lebensumstände an.

Lebensumstände ändern sich im Lauf der Zeit. Diese Veränderungen wirken sich auf den Umgang mit Geld aus. Vielleicht gab es auch in Ihrem Leben im heurigen Jahr Ereignisse oder Entwicklungen, die Ihre Lebenssituation verändert haben. Gerade in der Zeit um den Jahreswechsel ist es daher empfehlenswert, eine persönliche Vorsorgebilanz zu erstellen. Dieser Check lässt sich in drei Schritte gliedern:

1. Was ist vorhanden?
Verschaffen Sie sich zuerst einen Überblick: Welche Versicherungsverträge, Absicherungs- und Vorsorgeprodukte haben Sie?

2. Was brauchen Sie?
Überprüfen Sie Ihre aktuelle Vorsorgestrategie und die bestehenden Versicherungsverträge auf ihre Aktualität. Entsprechen sie noch Ihren aktuellen Bedürfnissen? Hat sich eventuell die Lebens- oder Familiensituation verändert, sodass z. B. bestimmte Vorsorgebereiche in den Vordergrund rücken? Wie sieht es mit der Vorsorge und der Abfederung finanzieller Risiken aus? Haben Sie schon für Ihre Pensionszeit vorgesorgt? Ist Ihre Familie ausreichend abgesichert?

3. Was muss angepasst werden?
Nun können Sie –  gemeinsam mit Ihrem Raiffeisenberater – daran gehen, Ihre Vorsorgestrategie, die Polizzen und Vorsorgeprodukte an die aktuellen Gegebenheiten anzupassen.

Haben Sie Fragen zu einem Vorsorgeprodukt oder wollen sich näher informieren? Vereinbaren Sie dazu einen Termin mit Ihrem Raiffeisenberater. Sie/Er berät Sie gerne, teilt Ihnen unverbindlich Ihre eventuellen Versorgungslücken mit und unterbreitet Ihnen effiziente Lösungsvorschläge.